Шантаж через блокування банківських карток: як діяти в такій ситуації

Шахраї почали використовувати незвичну схему: блокування банківських карток без участі власника з наступним шантажем. Такий сценарій все частіше обговорюється у профільних спільнотах та скаргах користувачів. Схема не пов’язана з крадіжкою грошей безпосередньо. Її мета — створити відчуття повної втрати контролю та змусити людину вступити в контакт із вимагачами.

Як діє схема

Збір даних

Зловмисникам потрібно мінімум особистої інформації: ПІБ та дата народження. Такі дані легко отримати з украдених баз із персональними даними, соцмереж або відкритих джерел.

Дзвінок у банк

Шахраї зв’язуються з банком, представляючись власником картки. Вони повідомляють, що телефон втрачено, а картки скомпрометовано.

Блокування карток

За регламентом банку при збігу базових даних співробітники зобов’язані заблокувати картки «за ініціативою клієнта», щоб запобігти можливому шахрайству.

Тиск на жертву

Після цього людині надходить повідомлення або дзвінок із натяком, що проблеми тільки починаються: Жертву запевняють, що всі рахунки заблоковано, і пропонують «домовитися» про подальші дії.

Вимагання

Якщо людина вступає в листування, шахраї починають вимагати гроші. Вони погрожують передати інформацію в поліцію, обіцяють «подальші проблеми» або навіть фізичну розправу, щоб змусити заплатити викуп за «вирішення проблеми».

‼️Важливо: гроші при цьому залишаються на рахунках, але людина раптово втрачає доступ до своїх карток і звичних фінансових операцій.

Як не стати жертвою

Коли шахраї використовують реальне блокування карток, у людини виникає відчуття, що ситуація виходить з-под контролю. На цьому тлі страх і тиск змушують деяких виконувати вимоги здирників. Причина вразливості — слабка ідентифікація клієнта, коли для блокування достатньо ПІБ та дати народження. Поки нові заходи не впроваджені, важливо розуміти, як розпізнати обман і не піддатися тиску.

• Не панікуйте і не довіряйте дзвінкам. Злочинці прагнуть залякати людину, але їхні погрози порожні. Ніколи не повідомляйте стороннім паролі та коди з СМС або push-сповіщень.
• Не виконуйте вказівок. Якщо вам погрожують, відразу припиняйте спілкування. Чим довше ви з ними розмовляєте, тим більше стаєте вразливими до залякування. Пам’ятайте: реальні погрози життю або штрафи поліція не озвучує через месенджери.
• Зв’яжіться з банком напряму. При першій підозрі на блокування карток покладіть слухавку і зв’яжіться з банком за офіційним номером телефону або через додаток. Уточніть у банку статус своїх рахунків. Якщо картку дійсно заблоковано, тільки банк може зняти блокування.
• Ігноруйте погрози та попередьте близьких. Не відповідайте на повідомлення шахраїв. Якщо вам погрожують, відразу розкажіть про це родичам і друзям, вони теж можуть стати ціллю обману. Повідомте про подію в банк і в поліцію, особливо якщо були спроби крадіжки грошей.

Чим може допомогти NumBuster

У подібних сценаріях вирішальним стає момент першого контакту. NumBuster допомагає зрозуміти, з якого номера надійшов дзвінок або повідомлення. Якщо номер телефону вже має скарги від інших користувачів, краще не вступати в діалог.

Шахраї все частіше грають на емоціях і страху. Головне — зберігати спокій і перевіряти інформацію через офіційні канали. Це допоможе не піддатися тиску і захистити себе та близьких.