Chantaje mediante el bloqueo de tarjetas bancarias: cómo actuar en esta situación

Los estafadores han puesto en marcha una táctica inusual: bloquear tarjetas bancarias sin la intervención del propietario, seguido de un chantaje. Este escenario aparece con cada vez más frecuencia en comunidades especializadas y reportes de usuarios. El esquema no apunta directamente al dinero; en cambio, busca crear una sensación de pérdida total de control y obligar a la persona a interactuar con los extorsionadores.

Cómo funciona el esquema

Recopilación de datos

Los atacantes solo necesitan información personal básica: nombre completo y fecha de nacimiento. Estos datos se obtienen fácilmente de bases de datos filtradas, redes sociales o fuentes abiertas.

Llamada al banco

Los estafadores contactan al banco haciéndose pasar por el titular de la tarjeta. Afirman que el dispositivo se ha perdido y que las tarjetas están comprometidas.

Bloqueo de la tarjeta

De acuerdo con las regulaciones bancarias, si los datos básicos coinciden, los empleados deben bloquear las tarjetas “a petición del cliente” para evitar posibles fraudes.

Presión sobre la víctima

Después de esto, la persona recibe un mensaje o llamada insinuando que los problemas apenas han comenzado. Se le dice a la víctima que todas las cuentas están bloqueadas y se le ofrece una forma de “llegar a un acuerdo” sobre los siguientes pasos.

Extorsión

Si la persona accede a dialogar, los estafadores comienzan a extorsionar dinero. Amenazan con denunciar información a la policía o prometen “más problemas” e incluso violencia física para forzar el pago de un rescate para “resolver el problema”.

‼️Importante: el dinero permanece en las cuentas, pero el propietario pierde repentinamente el acceso a sus tarjetas y a sus operaciones financieras diarias.

Cómo no convertirse en víctima

Cuando los estafadores provocan un bloqueo real de la tarjeta, se crea la sensación de que la situación está fuera de control. Este miedo y presión empujan a algunos a cumplir con las demandas de los extorsionadores. La vulnerabilidad radica en la débil identificación del cliente, donde un nombre y una fecha de nacimiento son suficientes para iniciar un bloqueo. Hasta que se implementen mejores medidas, es vital reconocer el engaño y no ceder a la presión.

• No entre en pánico y no confíe en las llamadas entrantes. Los delincuentes quieren intimidarlo, pero sus amenazas son vacías. Nunca comparta contraseñas o códigos de SMS o notificaciones push con extraños.
• No siga las instrucciones. Si es amenazado, interrumpa la comunicación de inmediato. Cuanto más tiempo hable con ellos, más vulnerable se vuelve a la intimidación. Recuerde: las amenazas reales contra la vida o las multas policiales nunca se comunican a través de aplicaciones de mensajería.
• Contacte directamente al banco. Ante la primera sospecha de un bloqueo de tarjeta, cuelgue y llame al número de teléfono oficial del banco o use su aplicación. Verifique el estado de su cuenta con ellos. Si una tarjeta está realmente bloqueada, solo el banco puede levantar la restricción.
• Ignore las amenazas y advierta a sus seres queridos. No responda a los estafadores. Si se siente amenazado, avise a su familia y amigos de inmediato; ellos también podrían ser blanco de ataques. Denuncie el incidente al banco y a la policía, especialmente si hubo intentos de robo de dinero.

Cómo puede ayudar NumBuster

En estos escenarios, el momento del primer contacto es decisivo. NumBuster le ayuda a identificar el número de teléfono detrás de la llamada o el mensaje. Si el número de teléfono ya tiene reportes de otros usuarios, lo mejor es no interactuar en absoluto.

Los estafadores juegan cada vez más con las emociones y el miedo. Lo más importante es mantener la calma y verificar la información a través de los canales oficiales. Esto le ayudará a resistir la presión y a protegerse a sí mismo y a su familia.