Шантаж через блокировку банковских карт: как действовать в такой ситуации

Мошенники начали использовать необычную схему: блокировка банковских карт без участия владельца с последующим шантажом. Такой сценарий всё чаще обсуждается в профильных сообществах и жалобах пользователей. Схема не связана с кражей денег напрямую. Её цель — создать ощущение полной потери контроля и заставить человека вступить в контакт с вымогателями.

Как действует схема

Сбор данных.

Злоумышленникам требуется минимум личной информации: ФИО и дата рождения. Такие данные легко берутся из украденных баз с персональными данными, соцсетей или открытых источников.

Звонок в банк.

Мошенники связываются с банком, представляясь владельцем карты. Они сообщают, что телефон утерян, а карты скомпрометированы.

Блокировка карт.

По регламенту банка при совпадении базовых данных сотрудники обязаны заблокировать карты «по инициативе клиента», чтобы предотвратить возможное мошенничество.

Давление на жертву.

После этого человеку поступает сообщение или звонок с намёком, что проблемы только начинаются: Жертву уверяют, что все счета заблокированы, и предлагают «договориться» о дальнейших действиях.

Вымогательство.

Если человек вступает в переписку, мошенники начинают вымогать деньги. Они угрожают передать информацию в полицию, обещают «дальнейшие проблемы» или даже физическую расправу, чтобы заставить заплатить выкуп за «решение проблемы».

‼️Важно: деньги при этом остаются на счетах, но человек внезапно лишается доступа к своим картам и привычным финансовым операциям.

Как не стать жертвой

Когда мошенники используют реальную блокировку карт, у человека возникает ощущение, что ситуация выходит из-под контроля. На этом фоне страх и давление заставляют некоторых выполнять требования вымогателей. Причина уязвимости — слабая идентификация клиента, когда для блокировки достаточно ФИО и даты рождения. Пока новые меры не внедрены, важно понимать, как распознать обман и не поддаться давлению.

• Не паникуйте и не доверяйте звонкам. Преступники стремятся запугать человека, но их угрозы пусты. Никогда не сообщайте посторонним пароли и коды из СМС или push-уведомлений.
• Не следуйте указаниям. Если вам угрожают, сразу прекращайте общение. Чем дольше вы с ними разговариваете, тем больше подвержены запугиванию. Помните: реальные угрозы жизни или штрафы полиция не озвучивает через мессенджеры.
• Свяжитесь с банком напрямую. При первом подозрении на блокировку карт положите трубку и свяжитесь с банком по официальному номеру телефона или через приложение. Уточните у банка статус своих счетов. Если карта действительно заблокирована, только банк может снять блокировку.
• Игнорируйте угрозы и предупредите близких. Не отвечайте на сообщения мошенников. Если вам угрожают, сразу расскажите об этом родственникам и друзьям, они тоже могут стать целью обмана. Сообщите о происшествии в банк и в полицию, особенно если были попытки кражи денег.

Чем может помочь NumBuster 

В подобных сценариях решающим становится момент первого контакта. NumBuster помогает понять, с какого номера поступил звонок или сообщение. Если номер телефона уже имеет жалобы от других пользователей, то лучше не вступать в диалог.

Мошенники всё чаще играют на эмоциях и страхе. Главное — сохранять спокойствие и проверять информацию через официальные каналы. Это поможет не поддаться давлению и защитить себя и близких.